Подозреваемый в отмывании денег банк закрыли со дня

Versobank. Фото: Tairo Lutter

Европейский центральный банк по предложению Финансовой инспекции Эстонии аннулировал 26 марта лицензию кредитного учреждения, выданного банку Versobank AS, которым владеют граждане Украины Вадим Ермолаев и Станислав Виленский.

Лицензия аннулирована в связи с существенными и длительными нарушениями требований закона, в первую очередь в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, сообщила в понедельник пресс-служба Финансовой инспекции.

По словам вице-президента Банка Эстонии Мадиса Мюллера, закрытие Versobank окажет слабое влияние на экономику Эстонии.

Закрытый за постоянное нарушение правил по борьбе с отмыванием денег Versobank не представляет для Эстонии системной значимости, сообщил Мюллер в пресс-релизе. «Банковская система Эстонии в целом является стабильной и сильной. Закрытие Versobank показывает, что надзор в эстонских банках работает, а эстонское государство не терпит нарушений правил по борьбе с отмыванием денег», - сказал Мюллер.

По сообщению Банка Эстонии, Versobank был обладавшим маргинальной долей на рынке банком, занимавшимся преимущественно обслуживанием клиентов за пределами Эстонии. По состоянию на конец прошлого года клиенты хранили в Versobank около 253 млн евро, что составляет 1,5 процента объема депозитов в действующих в Эстонии банках. 87 процентов депозитов в Versobank принадлежат нерезидентам.

«Аннулированию лицензии Versobank предшествовали проведенные Финансовой инспекцией с 2015 года четыре проверки в банке и составление предписаний для устранения недостатков. Закрытие Versobank — это месседж, что отмыванию денег не место в эстонских банках», - добавил Мюллер, являющийся также членом совета Финансовой инспекции.

Председатель правления лишившегося в понедельник лицензии Versobank Айво Адамсон: новому руководству можно было бы дать шанс

По словам председателя правления лишившегося в понедельник лицензии Versobank Айво Адамсона, новое руководство банка приступило к реорганизации банка в соответствии с законами, поэтому финансовая инспекция и Европейский центральный банк могли бы дать руководству шанс.

«Новое руководство действительно не может изменить историю», - сказал Адамсон BNS. По его словам, новое руководство, вступившее в должность в начале прошлого года, занималось реорганизацией деятельности банка, чтобы привести ее в соответствие с законами.

«47 сотрудников ушли, пришли 27 новых сотрудников, новые сотрудники сделали все от них зависящее, чтобы изменить эту ситуацию, - сказал Адамсон. - Закрывали счета нерезидентов, мы расторгали агентские договоры, мы закрывали иностранные представительства — все это было сделано за последние шесть месяцев».

По мнению Адамсона, финансовая инспекция и ЕЦБ могли бы дать Versobank шанс изменить банк.

«Мы не знаем, как будем действовать дальше. Владельцы тоже должны занять какую-то позицию, не только руководство. Я сейчас не могу это комментировать», - сказал Адамсон и добавил, что не знает, можно ли оспорить лишение лицензии.

Европейский центральный банк (ЕЦБ) по предложению Финансовой инспекции Эстонии аннулировал 26 марта лицензию кредитного учреждения, выданного банку Versobank AS, которым владеют граждане Украины Вадим Ермолаев и Станислав Виленский. Лицензия аннулирована в связи с существенными и длительными нарушениями требований закона, в первую очередь в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В связи с отзывом лицензии незамедлительно приостановлены все сделки и операции Versobank, включая выплаты вкладчикам и другим кредиторам, сообщила финансовая инспекция.

О прекращении деятельности банка сообщено Гарантийному фонду, а в суд подано заявление о принудительной ликвидации Versobank.

27 марта совет Гарантийного фонда проведет собрание для обсуждения условий возмещения вкладов.