По словам председателя совета финансовой инспекции министра финансов Тоомаса Тынисте, совет однозначно поддержал действия, предпринятые финансовой инспекцией в связанной с предупреждением отмывания денег сфере финансового надзора, инспекция продолжит работу в этом направлении.
«В результате этих действий инспекция закрыла риски, связанные с обслуживанием нерезидентов в банках Danske и Verso, и направила Кредитный банк на пусть к смене владельца, вместе с чем изменилась и бизнес-модель банков, - сказал Тынисте. - Приятно отметить, что инспекция постоянно критически оценивает свои рабочие процессы и развивает методы сбора информации, анализ и процессы надзора».
На очередном заседании в понедельник совет получил от руководства обзор деятельности фининспекции в связанной с предупреждением отмывания денег сфере финансового надзора, в том числе основательный анализ делопроизводства в отношении эстонского филиала Danske Bank.
В ходе проверок, проведенных в 2014 году в эстонском филиале Danske, фининспекция установила, что контроль за рисками банка не соответствует бизнес-модели. В сделанном в 2015 году предписании фининспекция обязала банк привести свою деятельность в соответствие с законом и в результате банк полностью вышел из рискованного сегмента нерезидентов, где риски для финансового сектора Эстонии были крайне высокими.
Работа фининспекции по надзору за системами контроля за рисками финансовых учреждений продолжается и после случая Danske. В результате работы инспекции банки изменили свою бизнес-модель, деятельность финансовых посредников, нарушавших ряд требований, существенно ограничена или прекращена.
Кроме того, совет выслушал и обсудил предложения фининспекции по законотворчеству, институтам и процессам, которые будут переданы правительственной комиссии по борьбе с отмыванием денег.
Один из стратегических приоритетов финансовой инспекции — содействовать деятельностью финансового надзора борьбе с отмыванием денег.
Финансовая инспекция в том числе последовательно развивает свою методику финансового надзора, существенно увеличила число проверок и подчеркивает важность темы в общении с руководителями высшего звена финансовых посредников.