Банковский союз одобрил единые меры по предотвращению отмывания денег и представил парламентским партиям предложения по усилению этих мер.
Банковский союз Эстонии одобрил единые меры по предотвращению отмывания денег
Правление Банковского союза во вторник одобрило единые меры сектора по предотвращению отмывания денег, цель которых обеспечить использование достаточно сильных и эффективных контрольных механизмов при борьбе с отмыванием денег. Также Банковский союз передал прошедшим в парламент партиям предложения, как усилить меры по борьбе с отмыванием денег с помощью законодательства, сообщила в среду пресс-служба Союза.
«Обслуживание нерезидентов, а также движение денег с востока в Эстонию, соседние страны и другие страны Европейского Союза были частью банковского сектора с момента восстановления независимости. Сегодня, как и раньше, мы, исходя из существующих правил, делаем все возможное, чтобы банковская инфраструктура Эстонии не была бы использована в преступных целях. К сожалению, стоит признать, что существовавшие ранее правила, с точки зрения сегодняшней ситуации и правил, были не всегда достаточными,- сказал председатель правления Банковского союза Эрки Килу. - Изменения в обслуживании нерезидентов в банках Эстонии произошли четыре года назад, когда стали понятны существующие риски. Начиная с этого времени эстонские банки приложили много усилий для того, чтобы объем сделок восточного направления и объем высокорисковых сделок сократился. Оборот платежей из российских банков в Эстонию и объем вкладов, принадлежащих клиентам из России, за последние четыре года сократились в четыре раза. Мы согласны со словами главы Финансовой инспекции Кильвара Кесслера, что сотрудничество между инспекцией и банками за последние годы вывело борьбу с отмыванием денег в Эстонии на новый уровень».
«Одобренные сегодня меры по борьбе с отмыванием денег – это большой шаг вперед. Если до сих пор банки, при создании системы по борьбе с отмыванием денег, исходили из законов, регуляций и внутренней организации работы, то теперь мы между собой договорились о стандарте, который точнее, чем требования закона. Речь идет об обязательном распоряжении для банков-членов, так сказать минимальном уровне, которому банки, работающие в Эстонии, должны обязательно соответствовать», - сказал Эрки Килу о мерах по противодействию.
В общих чертах договорились о том, что банки должны использовать усиленные меры безопасности, как при создании деловых связей, так и во время делового общения с высокорисковыми клиентами, к которым помимо нерезидентов относятся и поставщики инновационных продуктов и услуг, бывшие работники госсектора и клиенты частного банкинга. Банкам следует избегать установления деловых отношений с фирмами, у которых отсутствует реальная экономическая деятельность, и в случае нерезидентов важно обращать внимание на их связь с Эстонией. Также меры предполагают увеличение объема сотрудничества между банками по повышению осведомленности и обучению работников, а также по обмену информацией, связанной с высокорисковыми клиентами и подозрительными сделками.
Банковский союз передал прошедшим в парламент партиям следующие предложения, которые, по оценке сектора, могли бы быть отражены в коалиционном договоре: переложение обязанности по предоставлению доказательств. Банковский союз поддерживает введение переложения обязанности по предоставлению доказательств в законодательство Эстонии, и на основании этого введение конфискации имущества в случаях, когда подтвержденная теневая деятельность и законное происхождение денег не видны; содействие развитию государственных регистров. По оценке Банковского союза, необходимо как повышение уровня работы различных регистров (например, наличие информации о действительных получателях прибыли в коммерческом регистре), так и внесение изменений в регистры (например, дополнить регистр деклараций экономических интересов). Это необходимо для того, чтобы банки могли легче получать для проверки как можно больше информации о клиенте и его деятельности; улучшение процесса обмена информацией между банками и государственными учреждениями. Банковский союз поддерживает инициативы, которые позволят банкам и учреждениям по надзору обмениваться информацией о клиентах, а также предупреждениями о конкретных случаях и тенденциях по подозрению в отмывании денег.
Помимо конкретных предложений, касающихся законодательства Эстонии, при борьбе с отмыванием денег, Банковский союз указывает на важность общеевропейского сотрудничества, поскольку речь идет о виде преступлений глобального масштаба, с которым по сути невозможно бороться только с помощью внутригосударственных мер.
Эстонский Банковский союз – представительская организация эстонских банков, действующая с 1992 года. 12 членов союза обеспечивают работой 5 тысяч человек, обслуживают 2,2 млн клиентов и владеют активами на сумму 25 млрд евро, из которых 19 млрд составляют кредиты в экономику Эстонии. Основными целями Эстонского Банковского союза являются развитие банковской сферы и координация деятельности банков-членов. Эстонский Банковский союз является членом Европейской Банковской федерации.