/nginx/o/2022/03/07/14412109t1h16fe.png)
Хотя действия мошенников, представляющихся работниками банков, продолжаются по сей день, в двух случаях пострадавшие быстро обратились за помощью и полиции удалось установить местоположение денежного перевода, остановить дальнейшее движение средств и вернуть деньги владельцам.
Руководитель криминального бюро Идаской префектуры Райнет Юузе заявил, что крайне важно, чтобы люди, которые становятся жертвами мошенников незамедлительно обращались в банк и полицию. «Если деньги еще не покинули банк, то в некоторых случаях перевод возможно остановить и вернуть средства. Обычно мошенники быстро переводят деньги за границу, используя для этого несколько счетов в разных странах. Деньги переводят со счета на счет и в конце концов снимают наличные. Чем дальше уйдут деньги, тем меньше шансов их найти. Временной фактор здесь очень важен и чем быстрее пострадавший обратится в полицию, чем больше вероятность, что след денег еще не простыл», – сказал Юузе.
В прошлом месяце было два случая, когда полиции удалось пресечь план мошенников и вернуть деньги пострадавшим. В обоих случаях мошенники действовали по одной схеме: пострадавшим, 61-летней жительнице Нарвы и 21-летней жительнице Таллинна, позвонили русскоговорящие люди от имени Swedpank. Жертв убедили, что на счету происходят сомнительные сделки, и у них выманили личные данные, в одном случае и личные данные супруга. Ущерб составил 5100 и 6700 евро.
«Обе пострадавшие сразу же обратились в банк и затем в полицию. Мы обнаружили, что деньги были переведены на счет одного финансового учреждения, зарегистрированного в Эстонии, с которым мы сразу связались, сообщили о случившемся, попросили остановить перевод и вернуть деньги. Важную роль сыграло то, что люди быстро обратились в полицию и деньги не успели уйти из Эстонии. Обе пострадавшие получили деньги в полном объеме», – рассказал Юузе.
По словам руководителя криминального бюро, мошенники желают запутать людей и используют тактику запугивания: «Хотя осведомленность наших людей о мошенничествах хорошая, иногда такое запугивание дает результат и человек верит, что на счету происходят странные сделки. Иногда мошенник знает имя человека, которому он звонит. Например, человек может оставить свои данные на каком-либо сайте или их получили путем фишинга. Но часто мошенникам удается настолько запутать человека, что они и не понимают, что сообщили свой личный код, пароли и другие данные незнакомцу».
Он добавил, что крайнюю озабоченность вызывает то, что люди вводят пароли Smart-ID по чьей-то просьбе. «Ни одну сделку, которую инициировали не вы лично, нельзя подписывать, используя ПИН2. Это то же самое, что поставить подпись на чистый лист бумаги и отдать чужому человеку на его усмотрение», – пояснил Юузе.
Такая схема мошенничества начала распространяться в Эстонии в июле 2020 года. В 2020 году из-за этого мошенничества в полицию обратилось 193 человека, которым нанесли ущерб более чем в 624 000 евро. В этом году по состоянию на 20 апреля пострадало 98 человек, общий ущерб – более 400 000 евро. В январе было зарегистрировано 45 таких случаев, ущерб – 212 000 евро. В феврале мошенничество пошло на спад, но с середины марта мошенники вновь активизировались. В марте и апреле в полицию обратилось 44 пострадавших, общий ущерб – 155 000 евро. Этой схемой мошенничества с июля 2020 года жителям Эстонии нанесен ущерб более чем в 1 млн евро.