Первый взнос по кредиту: начиная с определенной суммы банки имеют право проверять происхождение денег

Иллюстративное фото. Фото: SRV Kinnisvara

По словам руководителя налогового отдела Налогово-таможенного департамента Эвелин Лийвамяги, если сумма самофинансирования при получении банковского кредита превышает 15 000 евро, по закону банк обязан выяснить у клиента происхождение этих денег, пишет Rus.ERR.

"Не важно, был ли подарок в наличных деньгах или переведен на банковский счет. Налоговые обязательства применяются лишь в одном случае – если денежный подарок поступает от юридического лица из другой страны и в этой стране он не облагается налогом, но деньги, полученные в наследство, в Эстонии налогом не облагаются", - пояснила Лийвамяги.

Банки по закону обязаны принимать меры по борьбе с отмыванием денег, поэтому, инвестируя большую сумму денег, полученную в качестве наследства или подарка, в покупку квартиры, нужно быть готовым к тому, что банк проверит законность происхождения этих средств.

"Если клиент указывает лицо, от которого он получил денежный подарок, банк имеет право связаться с этим лицом, и если у банка остаются сомнения в происхождении денег, то у него есть право не вступать в кредитные или договорные отношения с клиентом, который дает неполную или ложную информацию", - сказала руководитель отдела кредитования частных лиц SEB банка Алена Паутова.