Финансовая инспекция Эстонии (ФИ) выявила в деятельности банка LHV недостатки в соблюдении требований по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма при оказании корреспондентских услуг, в связи с чем представила кредитному учреждению предписание об устранении недостатков и оштрафовала ее на 900 000 евро за выявленные нарушения.
Об этом Финансовая инспекция сообщила BNS, отметив, что провела выездную проверку в банке LHV, в ходе которой оценила соответствие законодательству системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и внутренних правил банка, касающихся предоставления финансовыми учреждениями корреспондентских услуг своим клиентам. Банк LHV согласен с выводами надзора.
ФИ в ходе контроля также оценила, позволяют ли системы и внутренние правила банка эффективно управлять более высокими, чем обычно, рисками отмывания денег и финансирования терроризма, связанными с предоставлением корреспондентских услуг. В ходе проверки были выявлены недостатки в оценке и управлении рисками отмывания денег и финансирования терроризма, связанными с предоставлением корреспондентских услуг LHV, а также в решениях по мониторингу деловых отношений.
По оценке ФИ, банк нарушил требования по установлению и мониторингу коммерческих отношений, а также обязанность по хранению данных. Служба финансового надзора вынесла предписание, обязывающее банк продолжить совершенствование системы контроля рисков в сфере отмывания денег и финансирования терроризма.
В дополнение к перспективному предписанию ФИ приняла решение о наложении на банк штрафа в размере 900 000 евро за выявленные недостатки.
По словам председателя правления ФИ Кильвара Кесслера, быстрый рост банка в сочетании с рисковой средой привел к появлению слабых места и нарушениям. «С быстро растущими финансовыми посредниками может случиться, что контроль над рисками не будет развиваться в том же темпе, что и быстрый рост. В этом случае ФИ своим надзором напоминает о необходимости уделять внимание управлению рисками и инвестировать в него. Банк LHV конструктивно сотрудничает с нами в этом вопросе и предпринимает шаги по устранению недостатков. Мы внимательно следим за этим процессом», - сказал Кесслер.
Как сообщила BNS председатель правления банка LHV Кадри Кийсель, LHV уже работал над укреплением системы контроля рисков в отношении коммерческой линии финансовых посредников и до начала проверки. По ее словам, из 22 выявленных в ходе надзора недостатков к настоящему времени в основном большая часть устранена и работа в этом направлении продолжится до конца года.