На финансовых рынках России паника

Падение рубля оказало влияние не только на простых жителей России, но и на европейские корпорации и банки.

ФОТО: SCANPIX/REUTERS

Отчаянные попытки российского Центробанка остановить свободное падение курса рубля провалились – после резкого повышения базовой процентной ставки во вторник утром валюта укрепилась всего на несколько часов, после чего произошло окончательное падение рубля.

Во второй половине черного вторника рубль рухнул – стоимость российской валюты упала почти на двадцать процентов, до 80 рублей за доллар и 100 рублей за евро.

Поскольку уже в понедельник было понятно, что Россия стоит перед лицом полномасштабного валютного кризиса, совет Центробанка на своем чрезвычайном совещании принял решение повысить базовую процентную ставку на 6,5 процентных пунк-та, до 17%. Это был самый значительный рост процентной ставки с 1998 года, когда Россия решила отказаться от скупки государственных ценных бумаг и девальвировать рубль.

«У меня нет слов», – сказал компании Bloomberg стратег по развивающимся рынкам французской инвестиционной фирмы OTCex Жан-Давид Хаддад. «Это провал Центробанка. России следовало бы сегодня (вторник – прим. ред.) сообщить об установлении контроля над капиталом. Это последняя возможность», – полагает он.

Влияет цена на нефть

Не помогло даже полуночное выступление в телеэфире президента Центробанка Эльвиры Набиуллиной, в котором она разъяснила, что целью повышения процентных ставок было прежде всего затормозить стремительный рост инфляции, а вовсе не остановить падение рубля. Причиной ослабления рубля она назвала низкую цену на нефть и санкции западных стран, что резко ограничило доступ к капиталу российских предприятий и банков.

«Считаем, что курс рубля по всем параметрам занижен – как по экономическим условиям, так и по налоговому балансу. Восстановление курса до обоснованного уровня потребует времени», – предупредила она.

Президент Центробанка, несомненно, права. В большой степени на курсе рубля сказывается цена на нефть.

«Пока продолжается падение цены на нефть, Центробанку очень сложно стабилизировать курс рубля», – заявил в разосланном клиентам кратком комментарии главный аналитик Danske Bank Ларс Кристиансен, известный нам своими крайне пессимистичными прогнозами относительно Эстонии в период бума, которые впоследствии подтвердились. Он считает, что последнее повышение процентных ставок является первым серьезным шагом на пути изменения стратегии, поскольку до сих пор рублю позволяли просто беспрепятственно падать.

«Если на рынки подобные процентные ставки впечатления не произвели, значит, единственной для них (Центробанка – прим. ред.) возможностью остается вмешиваться в происходящее на рынке в объеме десяти миллиардов долларов в день, – прокомментировала главный экономист крупнейшего российского частного банка Альфа-банк Наталия Орлова. – Они на рынке каждый день».

«Повышение базовой процентной ставки – окей, но это произошло слишком поздно. Если бы они повысили ее на столько же в минувший четверг и увеличили бы объем интервенции (вмешательства Центробанка в рынок – прим. ред.), это успокоило бы рынки», – заявил изданию The Wall Street Journal Алексей Кулаков, руководитель торговли деривативными инструментами одного из крупнейших банков – «Промсвязьбанка».

«Хуже и быть не может. Последним шагом может стать введение контроля над капиталом», – прокомментировал происходящее для Finаncial Times стратег по развивающимся рынкам швейцарского частного банка Julius Bär Хайнц Рюттиманн.

Стоимость акций на мос-ковских биржах также упала. Российский фондовый индекс RTS, учитывающий цены в долларах, снизился на 12%, индекс Micex, в котором акции котируются в рублях, опустился на 8,1%.

Бегство вкладчиков

Одним из крупнейших банков, оказавшихся в проигрыше, стал ведущий российский банк «Сбербанк России», за день его рыночная стоимость снизилась на 2,1 млрд долларов. Инвесторы опасаются, что россияне впадут в панику и начнут забирать свои вклады из банков.

«В центре волны продаж остается банковский сектор, – заявил Bloomberg директор инвестиционного предприятия EC Elbrus Capital Investments Антон Хмельницкий. – В экономике спад, что может привести к бегству в банковской сфере».

До сих пор Центробанк был осторожен с повышением процентной ставки, поскольку по всем признакам экономика России переживает спад. Повышение процентной ставки может еще больше затормозить экономику.

«Поскольку приоритетным является приостановление падения рубля, никто не думает о том, что делать с экономикой. Речь идет о чрезвычайных мерах, с помощью которых Центробанк пытается избежать самого худшего», – написал в своем электронном письме клиентам аналитик инвес-тиционного банка Renaissance Capital Олег Кузьмин.

В понедельник Центробанк России заявил, что если цена на нефть останется на уровне 60 долларов за баррель, спад экономики страны составит в 2015 году 4,7%, а если нефть не начнет расти в цене, в 2016 году спад достигнет 1,1%.

Из-за слабеющего рубля российским предприятиям все труднее возвращать свои внешние долги. Госдолг России относительно небольшой, а валютные резервы составляют 430 млрд долларов.

Обычные люди ощущают экономический спад в первую очередь в виде инфляции, которая должна подскочить до десяти процентов.

Хаос на финансовых рынках России уже сказывается и на рынках развитых стран. Рыночная стоимость трех наиболее тесно связанных с Россией банков – французского Societe Generale, итальянского UniCredit и австрийского Raiffeisen Bank – снизилась почти на три миллиарда евро.

Спекулянты с Уолл-стрит уже делают ставки на то, что Россия (а также Венесуэла) станет неплатежеспособной.

Стоимость ценных бумаг, страхующих обесценивание российских долговых обязательств, подскочила до самой высокой отметки с 2009 года, сообщает телеканал CNN.

Опрос РМ: что думают россияне о резком снижении курса рубля

Падение рубля коснулось всех – банки, бизнес, иностранные инвесторы обес-покоены этим. А как катастрофическое падение

рубля отразилось (и отразилось ли) на жизни простых россиян? Внесло ли это какие-то коррективы в их потребительское поведение, пришлось ли им менять ближайшие или долгосрочные планы? «Postimees на русском языке» опросил россиян, что они думают по поводу нынешней ситуации.

Москвичка Екатерина заметила, что в последние дни многие магазины и довольно часто стали закрываться на переучет. Ценники меняются постоянно, и предугадать, сколько будет стоить тот или иной товар завтра, никто не может. В трудовых коллективах обсуждается вопрос, не начнутся ли сокращения. Ей самой происходящее оказалось только выгодно. Она работает в международной фирме и получает зарплату в евро, курс которого только растет.

Дарья из Великих Лук признается, что пока падение рубля на ней лично никак не отразилось, зато стало причиной серьезной покупки для дома. На днях она съездила в магазин и приобрела современный большой телевизор. Причина: спасти имеющиеся, но обесценивающиеся накопления и получить нужную вещь, пока она не подорожала.

Максим работает в одной из стран Евросоюза,но командирован туда из Санкт-Петербурга. Для Максима происходящее с рублем сегодня также выгодно, как и для Екатерины. Зарплату он получает в долларах. Раньше приходилось придерживать деньги до того момента, пока немного изменится курс, чтобы обменять «с наваром». Сегодня менять можно хоть каждый день, поскольку уже теперь его командировочная зарплата увеличилась практически в два раза.

О том, что будет, когда он вернется домой, Максим пока не думает. Просто работает, отправляет деньги жене и наблюдает за происходящим.

Москвичка Ирина работает в турфирме менеджером. Она считает, что надо вспоминать свою профессию и искать работу. По образованию она филолог, переводчик с немецкого. По ее мнению, туризм как таковой умирает – с одной стороны, у людей не будет денег на путешествия, с другой – на турфирмы еще и новый налог повесили.

Правда, кредитов у нее нет, да и деньги в связи с частыми поездками в Европу она держала в евро. Что дальше? На этот вопрос у нее нет ответа, хотя, говорит она, после дефолта 98-го года вроде бы все как-то наладилось. Ирина надеется, что и на этот раз все обойдется.

Михаил тоже москвич, по специальности кино-оператор. По его мнению, то, что сейчас происходит, это кошмар. Сейчас он заканчивает один проект, часть гонорара ему выплатили авансом еще в августе, а часть должны выдать по окончании съемок. Аванс составил примерно треть, остальное он получил на днях. Побежал покупать доллары, а их нигде не продают – валюты нет. Нашел в итоге 3000 в пяти разных обменниках.

Дальше будет только хуже, полагает Михаил, поскольку на кинематографе и вообще культуре будут экономить в первую очередь. Ну и гонорары вновь будут платить в долларах, как это было десять лет назад.

Ксения – сотрудница российского представительства западной компании. Четыре года назад она с родителями взяла ипотеку в валюте, но в начале этого года перевела в рубли. Спасибо папе, говорит она, он словно бы предчувствовал, что произойдет. Иначе стояли бы сейчас, как и другие, в пикетах у Центробанка.

Зарплату Ксении пообещали немного поднять, но честно предупредили, что рынок сворачивается, так что работу сохранят не все – просто не нужно будет столько работников. И хуже всего то, считает Ксения, что все это явно надолго.

НАВЕРХ