Банки должны знать своего клиента

Руководитель бюро информации по отмыванию денег Центральной криминальной полиции, подполковник полиции Мадис Рейманд подтвердил, что за последние несколько лет кредитные учреждения Эстонии пересмотрели свои клиентские портфели и уменьшили или прекратили клиентские отношения с теми клиентами, в отношении которых выше риски в связи с отмыванием денег. В основном, избегают создания клиентских отношений с лицами, у которых нет связи с Эстонией.

«В ходе этого процесса мы заметили, что многие предприятия, которые совершали сомнительные сделки, закрыли свои счета. Все это за последний год значительно уменьшило в банковском секторе Эстонии риски, связанные с отмыванием денег», - говорит подполковник.

По его словам, не во всех случаях, когда банки минимизируют риски, речь идет о клиентах, которые занимаются отмыванием денег или совершают сомнительные сделки. Сами банки объясняют это тем, что для них очень сложно и затратно следовать принципу «знай своего клиента», если это предприятие, у которого нет никакой экономической деятельности в Эстонии. Если лица не находятся здесь и не ведут деятельности в Эстонии, то банку сложнее проверить историю этих лиц, информацию о них, и удостовериться в действительности их экономической деятельности.

«Вышеперечисленное не означает, что бюро информации по отмыванию считает, что предприятия финансовой системы Эстонии не должны обслуживать клиентов, которые являются нерезидентами. Но предлагающие финансовые услуги предприятия должны учесть, что они должны обеспечить выполнение требований о предупреждении отмывания денег и в случаях с клиентами-нерезидентами. Они должны знать своего клиента, понимать, что этот клиент не совершает сомнительных сделок, что средства, используемые в сделках, являются легальными, и совершаются реальные сделки. Если банк может хорошо выполнять эти требования, то мы не видим в обслуживании нерезидентов проблемы», - заключил Рейманд.

Лес рубят – щепки летят: в борьбе с отмыванием денег банки отказываются обслуживать иностранные компании

Продолжительность рабочей недели в странах Европейского союза существенно различается